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防非宣传 | 远离虚拟货币非法活动 增强相应风险意识

火币pro官网下载 2022年07月13日 09:03 149 Connor

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远离虚拟货币非法活动

增强相应风险意识

背景

近年来，比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。为建立常态化工作机制，始终保持对虚拟货币交易炒作活动的高压打击态势，人民银行等部门结合新的风险形势，在总结前期工作经验的基础上，起草了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。2021年9月15日，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会和外汇局等部门发出《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（银发〔2021〕237号）。

“虚拟货币”交易炒作活动问与答

Q1：

什么是虚拟货币？

A：

虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，我们平常所说的比特币、以太币、泰达币、空气币等均是虚拟货币。虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。

Q2：

什么是虚拟货币“挖矿”？

A：

所谓的“挖矿”就是，将一段时间内虚拟货币系统中发生的交易进行确认，并记录在区块链上，形成新的区块，“挖矿”的人叫做矿工。简单来说，“挖矿”就是记账过程，矿工是记账员，区块链就是账本。“挖矿”其实质就相当于虚拟货币系统每10分钟出了一道数学题，谁最先计算出正确答案，谁就能获得对应的虚拟货币奖励。这个过程需要计算机不断进行计算，计算机计算速度越快，消耗的电量就越大。

Q3：

虚拟货币“挖矿”、交易炒作活动的危害

A：

1、“挖矿”会消耗大量计算资源，使系统、软件、应用服务运行缓慢，甚至可能使系统崩溃，造成数据丢失；

2、虚拟货币“挖矿”会造成大量的能源消耗和碳排放，违背新发展理念，不利于国家碳达峰、碳中和目标的实现；

3、个人电脑或服务器被“挖矿”程序控制，造成数据泄露或感染病毒，容易引发网络安全问题；

4、虚拟货币使用匿名进行交易，扰乱正常的金融秩序，成为洗钱、非法转移资产等违法犯罪活动的工具。

5、参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何人或组织投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。

Q4：

常见的虚拟货币骗局形式有哪些？

A：

01

黑平台”——虚假交易平台

设立虚拟货币虚假交易平台，通过小额交易，使用户获取小额利润，赢得用户信任，在吸引投资者入场后，拒绝大额提现，并进一步诱导、恐吓用户将资金转入指定账户，实施诈骗。

02

拉人头”——传销组织

利用“比特币”“区块链”“数字货币”等概念骗取投资者信任，诱导投资者投资，实则是发展线下金融传销骗局，不少投资者为了拿到更多返佣，发展更多人成为自己的下线，让更多投资者参与其中，最终被套牢。

03

“非法集资”——代币发行融资

融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。其本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

Q5：

如何配合打击虚拟货币炒作交易活动？

A：

01

金融机构

●完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。

02

社会公众

●充分认识虚拟货币“挖矿”活动的危害，自觉抵制任何形式的虚拟货币“挖矿”活动。

●树立正确投资理念，增强风险意识，不得参与虚拟货币交易炒作活动。

●监督并及时向有关监管部门举报虚拟货币非法行为。

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