张蕾：把保险带入生活的信使

火币交易所 2025年10月21日 16:35 52 Connor

开栏的话：潮：做时代“弄潮儿”；C：CPIC(中国太平洋保险(集团)股份有限公司)；π：创造无限可能。基于城市中高端客群健康、养老、财富服务需求日益增长的市场环境，潮Cπ康养财富规划师践行中国太保三大芯主张，提供覆盖全生命周期一站式的综合保险服务。从这支新兴的保险机制队伍，一起来看看新时代保险从业者如何践行以客户为中心的理念，为共同富裕贡献价值赋能和风险减量的金融支持，敬请垂注。

从家居设计销售顾问转行成为中国太保寿险浙江分公司潮Cπ的一员，张蕾自今年4月开启新工作以来成交了逾2825万元保障，成为团队中的一颗璀璨新星。蓦然回首，她忽而感到，原来自己从未走出对“家”的职业期待。

从浙江科技大学视觉传达设计专业毕业后，张蕾在一家精品家居店工作了15年。一次旅行中，她结识了保险行业的引路人——中国太保寿险浙江分公司总监李小可。此后，潮Cπ的每一堂分享课张蕾几乎都没落下，阳光、开放、求索的氛围让她终于选择加入。

“刚开始也经历过一段时期的适应，利用金融的持续缓释作用，更深远地守护一个家庭，远比推销一张桌子、一个椅子的学问要精深得多。”张蕾回忆，自己的工作灵感源于一次“无心插柳”。

今年4月，她跟客户外出游玩，给对方拍照时，有位杭州阿姨看到她的照片和视频的构图角度很有新意，也找她帮忙。此后微信上一来二去的朋友圈互动，她的真诚热情让阿姨想起了自己的女儿。“是不是应该为女儿的家庭未来想想了？把这份长辈的关爱传递下去。”张蕾的职业，提醒了阿姨。在对比几家保险公司给出的方案后，8月，她还是选择了张蕾，为外孙女投保了一份15万元额度的“蛮好人生”终身寿险。

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保险生活化，成为张蕾摸索出的一套深入家庭的“80后”方式方法。在她看来，从传统的产品生硬推销，转向服务的精准触达，就是要把保险理念、方案价值融入日常沟通与生活场景，落实于助益客户潜在的实际需求而非人情买卖或营销促单。

张蕾曾经的家居客户，是一位在银行待了二十多年的资深从业者。在单位餐厅一块儿吃饭时，张蕾细心地捕捉到对方对于家庭健康和养老的重视和忧患。她为这对夫妻匹配了百万元的医疗和重疾险，以及太保家园资格获得了客户首肯。“这类客户对金融产品的筛选标准往往更严格，是对我保险产品讲解、公司优势传递方面专业性的肯定，也印证了我‘用心经营’和‘保险生活化’的理念。”张蕾骄傲地说。

“一个成功的保险规划师，必定具备自主经营意识和人脉资源积累，张蕾很显然在这两方面有自身优势。”李小可表示，她身上细心、靠谱的品质，更为保险服务的开展奠定了良好的基本素养。

“义利观”是新时代中国特色金融文化的核心论点之一。在张蕾的工作中，了解客户乃至一个家庭的真实需求、提升服务可及性的意义，远在简单成交一笔业务之上。

每天清晨，8时30分开始的一个小时早会中，张蕾开启了分享知识和经验、汲取能量的一天，之后她会很有节奏地奔赴手机便签中的一周工作安排。这已然是她现在最享受的工作生活状态。

每一次与客户碰面，谈孩子教育时，她会很自然地提及：“现在教育金规划得提前考虑，我之前帮一个朋友做了一份，她现在不用太担心孩子的大学费用。”

每一次与客户喝茶，聊家庭旅行时，她总不忘顺带说上一嘴：“我每次出门都会确认家人的意外险有没有续上，万一有小磕碰也不用慌，这就是个安心保障。”

与其说张蕾在选择职业，不如说她在职业中成就了自己。倾情守护家庭——仿佛冥冥之中一开始就有了答案，这答案的谜底是“信任”和“专业”。

（赵琦）